財商知識

保險業務員想打入高資產客戶市場，光靠賣保單已經不夠。本文由收費制財務顧問培訓教練王聖涵親授，完整拆解企業主、醫師等高收入族群最在意的「資產傳承與節稅規劃」核心知識——包含不同資產的課稅基礎差異、2026年最新贈與稅級距、二等親買賣的三大查核重點，以及分年贈與、婚嫁贈與、夫妻贈與加速傳承等7大實務節稅策略。 當你能在第一次面談就幫客戶看見稅務地雷、提出完整的資產規劃建議，你在客戶眼中就不再是推銷員，而是值得長期付費的財務幕僚。這正是收費制財務顧問與傳統保險業務最關鍵的差距。 適合閱讀對象：保險業務員、理財專員、持有RFA／RFC／AFP／CFP證照卻不知如何變現的金融從業人員，以及想突破年收瓶頸、轉型高價值顧問服務的保險業資深從業者。